作為即將在4月1日生效的修訂版《日本支付服務法案》的一部分,《犯罪收益轉移預防法案》也已經被修訂。新的法案將要求日本比特幣交易所實施更加嚴格的KYC流程。

日本比特幣交易所受到影響


日本國內對修訂過的《支付服務法案》已經討論了很長時間,但是該法案的生效日期在此之前一直未得到確認。然而,上周五,日本金融服務局(FSA)最終宣布了該法案將在4月1日正式成為法律。

這個修正法案還對《犯罪收益轉移預防法案》進行了修訂,要求比特幣交易所實施比目前更加嚴格的KYC政策。交易所必須開始核查開戶用戶的身份,保管交易記錄,并且向監管機構報告可疑交易。

日本的大型比特幣交易所現在已經開始回應這條法律。Coincheck和Zaif交易所上周五已經在網站上公布了新的KYC規定。Coincheck表示:

“為了遵循《犯罪收益轉移預防法案》,Coincheck正在執行KYC流程。”

據Coinhills報道,Coincheck是日本第三大比特幣交易所,目前的日交易量達到22300BTC,而Zaif是日本第四大比特幣交易所,日交易量大約14400BTC。

全球交易量最高的交易所是日本BitFlyer,日交易量超過98000BTC,這一數字是日本第二大交易所Quoine的4倍多,Quoine是一家來自新加坡的比特幣交易所。

日元如今已經是比特幣交易使用最多的法定貨幣,占據了全球交易量的44.5%。這很大程度上是因為中國對比特幣的獨霸地位的衰落,而日本交易所積極推進零手續費交易的結果。


修訂KYC程序


Zaif在其官網上詳細介紹了新的KYC流程,并鼓勵客戶在4月1號新法律生效之前趕緊開設賬戶,因為到時候再開戶會更加困難。

該交易所解釋說,4月1日之后,用戶需要完成三組身份認證才能夠注冊新賬戶。具體來說:

客戶必須回答一些問題,如名字,住址,出生日期,職業和開戶目的。

客戶必須上傳身份信息文件。

客戶必須通過郵件驗證身份。

對于郵件驗證,該交易所將通過新法律要求的“簡單注冊郵件”向每一位客戶注冊的地址發送一份明信片。客戶然后需要輸入該明信片上的識別碼。Zaif重述說,客戶必須滿足以上三個要求才能注冊新賬戶,否則客戶對Zaif的使用將會“受到部分限制”。

Coincheck也有相似的KYC流程,根據其網站上所述步驟:

請填寫表格并提交身份驗證文件。

請等待你的身份驗證文件的確認。該流程通常需要1-2個工作日。

請等待發送你郵箱中的明信片。

驗證已經完成。現在你可以使用Coincheck的完整功能。

Coincheck的KYC流程

與此同時,BitFlyer聲稱他們正在進行嚴格的身份驗證核查,“嚴格級別已經超過了普通金融機構”。BitFlyer表示,對于日交易額超過50,000日元的用戶,他們將會核查用戶的銀行賬戶信息,以及要求客戶“提交一份ID自拍照(粘貼有照片的官方身份驗證文件和自拍照片)以及護照/駕駛證復印件。”

不過,該交易所仍舊必須修訂自己的KYC流程來遵守新的法律規定。在上月的采訪中,BitFlyer創始人兼首席執行官Yuzo Kano說:

“我們已經審核并準備了必要的內部組織變更。我們將對現有的KYC流程進行更改以適應新的法律規定。”

發文時比特幣價格 ¥6920.06 (來源:火幣網——安全可信賴的比特幣交易平臺)

原文:https://news.bitcoin.com/japanese-exchanges-kyc-requirements/
作者:Kevin Helms
編譯:kyle
稿源(譯):巴比特資訊()
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